Las reglas de los retos de prop firms forman un sistema conectado, no una lista independiente de requisitos. El objetivo de beneficio, la pérdida diaria, la pérdida máxima, los días de trading, la consistencia, las restricciones de ejecución, las reglas de mantenimiento de posiciones y las comprobaciones de pago se aplican al mismo tiempo. Un trader puede alcanzar el objetivo y aun así perder la cuenta porque la ruta utilizada para conseguirlo incumple otra regla. Utiliza esta guía como Hub educativo sobre las reglas y comprueba después los valores exactos de AIFO en las reglas de trading de AIFO.
La mayoría de los traders lee las reglas de una prop firm demasiado tarde. Primero comprueban el objetivo de beneficio, revisan rápidamente el drawdown y dan por hecho que el pago es solo un trámite administrativo. Así es como se pierden cuentas que todavía muestran beneficios.
Antes de crear cualquier plan de trading, debes relacionar las reglas con la ejecución. Para entender el marco completo de aprobación, consulta cómo superar un reto de prop firm. Esta página se centra en el conjunto de reglas que determina si una cuenta sobrevive a la operativa, la revisión y el proceso para quedar lista para el pago.
Elige la regla de la prop firm que necesitas revisar
Esta página funciona como Hub del sistema de reglas. Abre la guía detallada que corresponda a la regla, el patrón de fallo o el riesgo de pago que necesitas comprobar:
| Área de reglas | Qué controla | Guía detallada |
|---|---|---|
| Drawdown diario, máximo y trailing | El límite de pérdida de la cuenta y si el umbral de incumplimiento puede desplazarse | Reglas de drawdown diario, máximo y trailing |
| Hora de reinicio de la pérdida diaria | Reinicio según la hora del servidor, P&L abierto y presión de la cuenta entre dos jornadas | Hora de reinicio de la pérdida diaria |
| Días de trading y días válidos | Qué actividad cuenta antes de aprobar, avanzar de etapa o solicitar un pago | Días mínimos de trading frente a días rentables |
| Consistencia | Revisión del mejor día, los dos mejores días y la concentración de beneficios | Reglas de consistencia y límites del mejor día |
| EA, automatización y herramientas | Si se permiten robots, copiadores de operaciones, VPS, VPN o herramientas de ejecución | Reglas sobre EA y robots de trading |
| Trading durante noticias | Ventanas restringidas, momento de las órdenes, órdenes pendientes y tratamiento del riesgo de eventos | Reglas para operar durante noticias de alto impacto |
| Mantenimiento overnight y durante el fin de semana | Exposición de varios días, riesgo de gaps, swaps, reinicio diario y diferencias entre modelos de cuenta | Reglas para mantener operaciones overnight y durante el fin de semana |
| Revisión del pago | KYC, posiciones abiertas, consistencia, colchón de pago y beneficio elegible | Reglas del primer pago |
Qué controlan realmente las reglas de un reto de prop firm
Las reglas de un reto de prop firm controlan la ruta que sigue la cuenta, no solo la cifra final de beneficio. La firma está evaluando si puedes generar beneficios mientras mantienes el drawdown, el comportamiento de las posiciones, la distribución de ganancias y la elegibilidad para pagos dentro de sus límites.
| Capa de reglas | Lo que piensa el trader | Lo que realmente evalúa la regla | Ejemplo de fallo |
|---|---|---|---|
| Objetivo de beneficio | «Solo necesito obtener el porcentaje exigido». | Si la cuenta puede avanzar sin forzar el tamaño de las posiciones ni utilizar configuraciones débiles | El objetivo se alcanza mediante una única operación sobredimensionada durante una noticia, lo que genera riesgo durante la revisión |
| Pérdida diaria | «Esto es lo que puedo perder hoy». | Si una mala sesión puede dañar o cerrar la cuenta | La pérdida flotante toca el límite diario antes de que la operación se recupere |
| Pérdida máxima | «Este es todo mi colchón de seguridad». | Si la cuenta puede sobrevivir durante toda la fase o todo su ciclo de vida | Las primeras pérdidas generan presión por recuperar y provocan un tamaño excesivo |
| Días de trading | «Cuando alcance el objetivo, la fase habrá terminado». | Si la cuenta ha acumulado suficientes días válidos o rentables según el reglamento | Se alcanza el objetivo, pero todavía se necesita actividad adicional de bajo riesgo |
| Consistencia | «Un día con un gran beneficio demuestra que he operado bien». | Si los beneficios están distribuidos de una forma repetible | El mejor día representa una parte demasiado grande del beneficio total |
| Comprobaciones de pago | «Si tengo una cuenta financiada, puedo retirar el beneficio». | Si la cuenta, la identidad, el historial de operaciones y la solicitud cumplen las condiciones | Existe beneficio, pero el KYC, las posiciones abiertas o el colchón de pago todavía no cumplen los requisitos |
El objetivo de beneficio no es toda la evaluación
El objetivo de beneficio indica hasta dónde debe llegar la cuenta. Las reglas determinan qué rutas están permitidas para llegar hasta allí.
Un trader que necesita obtener un 8 % puede pensar que el reto es simplemente un problema de rentabilidad del 8 %. No lo es. La cuenta debe alcanzar ese objetivo sin tocar la pérdida diaria, incumplir la pérdida máxima, generar un perfil inaceptable de mejor día ni dejar problemas pendientes para la revisión del pago.
Por eso, una misma rentabilidad puede producir resultados distintos. Un 8 % conseguido lentamente mediante operaciones controladas puede aprobar. Un 8 % generado con una única apuesta sobredimensionada durante una noticia puede provocar problemas de consistencia, una revisión del pago o incluso una infracción oculta dentro de la evolución intradía del equity.
Regla de pérdida diaria: la regla que termina con las malas jornadas
La regla de pérdida diaria limita cuánto daño puede sufrir la cuenta durante una sola jornada de trading. Suele ser la primera regla que castiga el trading emocional, las entradas de revancha y las posiciones sobredimensionadas. Debes tratarla como un límite de incumplimiento en tiempo real, no como una cifra que se revisa al final del día.
Muchos traders creen que la pérdida diaria significa que la cuenta no puede cerrar la jornada por debajo de una cantidad concreta. Esa interpretación es peligrosa. El P&L flotante, las posiciones abiertas, las comisiones, los swaps, el spread y la hora de reinicio pueden afectar al equity antes de que termine la jornada.
| Elemento de la pérdida diaria | Qué debes comprobar | Por qué importa | Acción del trader |
|---|---|---|---|
| Valor de referencia | Balance inicial, cierre anterior, equity de cierre o una regla que utilice el mayor de dos valores | El límite diario puede quedar más alto de lo que espera el trader | Anota el límite monetario real antes de la primera operación |
| P&L abierto | Si una pérdida flotante puede incumplir la cuenta antes de cerrar la operación | Una operación puede recuperarse después de haber cruzado el límite | Calcula el tamaño según el peor impacto posible sobre el equity, no solo según el balance cerrado |
| Costes | Tratamiento del spread, la comisión, el swap y el slippage | Un stop que parece seguro en el gráfico puede no serlo después de incluir los costes | Añade un margen de costes a todos los cálculos de tamaño de posición |
| Hora de reinicio | Reinicio según la hora del servidor y tratamiento de las posiciones abiertas al cambiar de jornada | Una posición puede volverse más arriesgada después de que se establezca un nuevo límite diario | Utiliza la hora del servidor de la cuenta, no tu hora local |
| Límite personal | El nivel en el que el trader se detiene antes de que la firma cierre la cuenta | El límite de la firma es el precipicio, no el presupuesto de riesgo operativo | Deja de operar bastante antes de alcanzar la pérdida diaria oficial |
En AIFO, la página actual de reglas indica que la pérdida diaria se basa en el balance o el equity de cierre del día anterior, utilizando el valor que sea mayor, y que las comisiones, los swaps, el P&L abierto y el P&L cerrado pueden afectar al límite diario. Consulta el límite de pérdida diaria de AIFO y la hora del servidor de AIFO antes de planificar operaciones que atraviesen un reinicio.
Regla de pérdida máxima: por qué el colchón de la cuenta es menor de lo que parece
La regla de pérdida máxima establece el límite de supervivencia de la cuenta durante todo el reto o durante la etapa de tipo financiado. Determina cuánto daño total puede absorber la cuenta antes de fallar. El porcentaje anunciado importa menos que el método utilizado para calcularlo.
| Modelo de pérdida máxima | Cómo funciona | Riesgo para el trader | Mejor respuesta |
|---|---|---|---|
| Pérdida máxima estática | La cuenta tiene un límite fijo vinculado al valor inicial o a otra referencia fija | Las primeras pérdidas dificultan el camino hacia el objetivo y pueden provocar trading de recuperación | Reduce el tamaño después de sufrir pérdidas en lugar de intentar recuperar más rápido |
| Drawdown trailing al final del día | El límite puede subir después de valores de cierre rentables o referencias calculadas al final de la jornada | El beneficio puede elevar el límite y reducir el margen disponible en el futuro | Calcula el nuevo límite antes de que comience la siguiente sesión |
| Drawdown trailing intradía | El límite puede desplazarse mientras el equity sube durante la sesión | Devolver beneficios no realizados puede convertirse en una infracción | Gestiona activamente las operaciones ganadoras y evita que un beneficio flotante elevado se revierta por completo |
| Límite basado en el máximo histórico o el equity | El límite puede calcularse a partir del equity histórico más alto | El trader puede disponer de menos margen real del que sugiere el tamaño inicial de la cuenta | Antes de cada operación, calcula la distancia entre el equity actual y el límite |
| Límite ajustado después del pago | Un retiro o el colchón obligatorio pueden modificar el margen disponible después del pago | Un retiro realizado correctamente puede dejar frágil el siguiente ciclo de trading | Planifica el importe del retiro junto con el margen de drawdown que quedará después |
En AIFO, la página actual de reglas indica que los límites de pérdida máxima pueden subir cuando el equity alcanza nuevos máximos y que no vuelven a bajar cuando el equity retrocede. Consulta el límite de pérdida máxima de AIFO antes de asumir que una cuenta rentable puede devolver todo el beneficio acumulado.
Regla de consistencia: por qué un gran día ganador puede retrasar la aprobación
La regla de consistencia controla la concentración de beneficios. Comprueba si una parte excesiva del resultado total procede de un solo día, dos días, una operación o un periodo muy breve de riesgo. Existe porque una única ganancia sobredimensionada no demuestra una ejecución repetible.
| Problema de consistencia | Qué significa | Por qué genera riesgo | Acción más limpia |
|---|---|---|---|
| Concentración en el mejor día | Una sola jornada genera una parte demasiado grande del beneficio total | La cuenta puede parecer inestable aunque sea rentable | Utiliza un límite diario de beneficio antes de que el mejor día se convierta en un problema |
| Concentración en los dos mejores días | Dos jornadas muy rentables dominan el resultado | La cuenta puede necesitar beneficios más distribuidos antes de quedar lista para el pago | Controla la proporción de los mejores días antes de añadir más riesgo |
| Concentración en una sola operación | Una única posición representa la mayor parte del resultado | El resultado puede parecer producto de un evento aislado y no de una ejecución repetible | Mantén estable el riesgo por operación y evita una última operación sobredimensionada |
| Trading correctivo después de alcanzar el objetivo | El trader continúa operando únicamente para corregir la proporción | Una cuenta rentable sigue expuesta después de haber completado la parte principal del trabajo | Reduce el tamaño y opera solo configuraciones válidas si todavía necesitas más actividad |
En AIFO, la página actual de reglas indica que las cuentas financiadas de los programas de 1 a 3 fases deben cumplir un límite de consistencia del 30 % antes del reparto de beneficios, mientras que las cuentas Instant tienen sus propias condiciones de concentración. Consulta la regla de consistencia de las prop firms para ver el cálculo detallado.
Comprobaciones de pago: por qué superar el reto no equivale a recibir dinero
Las comprobaciones de pago son la etapa de revisión situada entre el beneficio de la cuenta y el retiro real. Sirven para confirmar que el beneficio se generó dentro de las reglas del programa. El saldo rentable de una cuenta financiada no equivale automáticamente a tener autorización para retirar.
| Comprobación del pago | Qué puede revisarse | Por qué importa | Guía detallada |
|---|---|---|---|
| Elegibilidad | Etapa de la cuenta, calendario, importe mínimo, consistencia y condiciones del reparto de beneficios | La cuenta puede ser rentable, pero todavía no ser elegible | Reglas del primer pago |
| KYC y destino del pago | Identidad, titularidad de la cuenta, método de pago y datos del receptor | Una operativa limpia no puede corregir una identidad de pago que no coincide | Guía KYC de AIFO |
| Posiciones abiertas y órdenes pendientes | Si la cuenta está sin exposición o todavía mantiene riesgo de mercado | Algunos procesos exigen que la cuenta esté limpia antes de iniciar la revisión | Reglas del primer pago |
| Trading restringido | Noticias, copy trading, EA, HFT, latencia, acceso a la cuenta y estrategias prohibidas | El beneficio puede seguir visible y aun así no superar la revisión | Por qué se rechazan los pagos |
| Colchón de pago | Cuánto beneficio debe permanecer en la cuenta después del retiro | Retirar demasiado puede debilitar o cerrar la cuenta | Pagos de las prop firms |
| Aprobación frente a liquidación | Si el pago ha sido solicitado, aprobado, liberado o recibido definitivamente | La aprobación y la recepción final no siempre ocurren al mismo tiempo | Proceso de pagos de AIFO |
La página pública sobre el proceso de pagos de AIFO indica que una solicitud solo puede avanzar después de cumplir las condiciones correspondientes de trading, consistencia, revisión y retiro. También señala que AIFO puede revisar el estado de la cuenta, el cumplimiento de las reglas, la elegibilidad y los datos del destino del pago antes de aprobar la solicitud.
Tabla del sistema de reglas: cómo una regla modifica a las demás
La forma más segura de interpretar las reglas de un reto de prop firm es considerarlas un sistema conectado. Una regla puede reducir el margen utilizable dentro de otra. La cuenta falla cuando la operativa cruza un límite mientras intenta cumplir otro requisito.
| Regla | Lo que suelen pensar los traders | Lo que limita realmente | Consecuencia para la ejecución | Ruta habitual hacia el fallo | Solución antes de operar |
|---|---|---|---|---|---|
| Pérdida diaria | «Puedo perder esta cantidad hoy». | El daño intradía sobre el equity y el comportamiento durante una mala sesión | El trader necesita un límite personal inferior al de la firma | La pérdida flotante toca el límite antes de que la operación se recupere | Anota el límite monetario diario y tu stop personal antes de la primera operación |
| Pérdida máxima | «Este es todo mi colchón de seguridad». | La supervivencia de la cuenta durante el reto o la etapa financiada | El riesgo debe reducirse después de entrar en drawdown, aunque el objetivo parezca cercano | El trader intenta recuperar demasiado rápido e incumple el drawdown total | Recalcula el margen disponible después de cada sesión negativa |
| Días de trading | «Alcanzar el objetivo completa la fase». | Los requisitos de actividad mínima, válida o rentable | Los días restantes deberían completarse con un riesgo reducido | El trader mantiene el tamaño completo después del objetivo solo para cumplir la regla de días | Planifica actividad de bajo riesgo antes de alcanzar el objetivo |
| Consistencia | «Solo necesito operar de forma estable». | La concentración de beneficios por día, operación o periodo | El trader debe evitar que una jornada domine todo el resultado | Se alcanza el objetivo, pero se necesita operar más para diluir un día demasiado grande | Utiliza límites para el mejor día y reduce el tamaño después de jornadas muy rentables |
| Restricciones de ejecución | «Si la plataforma acepta la orden, está permitida». | Si la estrategia, la herramienta o el comportamiento pueden superar una revisión | Las operaciones rentables todavía pueden fallar la revisión de conducta | El uso de EA, HFT, copy trading, noticias o determinadas formas de mantener posiciones genera una infracción | Compara tu método exacto con el reglamento escrito |
| Comprobación del pago | «Cuando obtenga la cuenta financiada, podré retirar el beneficio». | Si el beneficio se generó bajo condiciones que pueden aprobarse | El trader debe mantener registros limpios, respetar las reglas y conservar suficiente colchón | El pago se retrasa o se rechaza porque la ruta de la cuenta no supera la revisión | Lee las reglas del primer pago antes de la primera operación de la etapa financiada |
Cómo operar con el sistema de reglas antes del primer día
El plan de la cuenta debe construirse antes de realizar la primera operación. El riesgo por operación, el stop diario, el límite semanal de pérdidas, la exposición a noticias, el tamaño de las posiciones y el colchón de pago deben decidirse antes de que aparezca la presión del mercado.
| Antes del primer día | Qué debes anotar | Guía detallada |
|---|---|---|
| Stop diario | Límite diario de la firma, stop diario personal, hora de reinicio del servidor y margen para costes | Hora de reinicio de la pérdida diaria |
| Riesgo por operación | Riesgo calculado a partir del menor margen de incumplimiento que esté activo | Riesgo por operación |
| Protección frente a la pérdida máxima | Límite semanal de pérdidas y regla para reducir el tamaño después de entrar en drawdown | Estrategia de gestión del riesgo |
| Distribución de beneficios | Límite del mejor día, regla para proteger ganancias y reducción de riesgo cerca del objetivo | Regla de consistencia |
| Permisos de ejecución | Noticias, EA, copiadores, mantenimiento de posiciones, VPS, VPN y acceso a la cuenta | Checklist del reto antes del primer día |
| Preparación para el pago | KYC, posiciones abiertas, colchón y condiciones de la primera solicitud | Reglas del primer pago |
El objetivo no es utilizar todo el margen que ofrece la firma. El objetivo es permanecer lo bastante lejos de los límites para que el ruido normal del mercado no se convierta en un problema para la cuenta.
Alpha Insight: el reto es una prueba dependiente de la ruta
Un reto de prop firm no es principalmente un problema de objetivo de beneficio. Es un problema de dependencia de la ruta. El trader debe alcanzar el objetivo mediante una secuencia que mantenga activas al mismo tiempo la pérdida diaria, la pérdida máxima, los días de trading, la consistencia y la elegibilidad para pagos.
Por eso, dos traders pueden generar el mismo beneficio y obtener resultados diferentes. Una ruta es limpia: pérdidas controladas, ganancias distribuidas, ausencia de presión sobre las reglas y suficiente colchón para el pago. La otra es desordenada: un día extraordinario, drawdown cerca del límite, operaciones de recuperación y poco margen después del retiro.
El panel puede mostrar un beneficio parecido. El proceso de revisión observa un riesgo diferente.
Cómo utilizar las reglas de AIFO como referencia práctica
Última comprobación: : la página de reglas de AIFO es la referencia principal para los límites de pérdida, la consistencia, el mantenimiento de posiciones, las reglas de ejecución y herramientas, las infracciones y los enlaces al proceso de pagos. Utiliza esta página del blog para entender el marco general, pero consulta siempre la página de reglas y el panel de la cuenta para conocer los valores vigentes.
| Área de reglas de AIFO | Referencia pública actual | Acción del trader | Página oficial |
|---|---|---|---|
| Comparación de programas | Las rutas de 1 fase, 2 fases, 3 fases, Instant y 24H tienen objetivos, pérdida diaria, pérdida máxima y condiciones de pago diferentes | No apliques las reglas de una ruta de cuenta a otra | Reglas de trading de AIFO |
| Pérdida diaria | Se basa en el balance o el equity de cierre del día anterior, utilizando el valor que sea mayor; los costes y el P&L abierto también pueden influir | Calcula el límite diario antes de la primera operación y después de cada reinicio | Límite de pérdida diaria de AIFO |
| Pérdida máxima | El límite de la cuenta puede subir cuando el equity alcanza nuevos máximos | Recalcula el colchón después de obtener beneficios y después de sufrir pérdidas | Límite de pérdida máxima de AIFO |
| Consistencia | Las cuentas financiadas de 1 a 3 fases utilizan un límite de consistencia del 30 % antes del reparto de beneficios; Instant aplica sus propios controles de concentración | Controla la distribución de beneficios antes de añadir riesgo cerca del objetivo o del pago | FAQ de consistencia de AIFO |
| Mantenimiento de posiciones y ejecución | Se permite mantener posiciones overnight y durante el fin de semana, aunque siguen sujetas a las reglas de riesgo; los EA y sistemas automatizados no están permitidos | Comprueba las reglas de mantenimiento, ejecución manual y herramientas antes de operar | Reglas de trading de AIFO |
| Revisión del pago | El pago exige cumplir las condiciones de elegibilidad, revisión, aprobación y liquidación | Planifica el KYC, el estado de las posiciones, el colchón y el destino del pago antes de la primera solicitud | Proceso de pagos de AIFO |
Esa es la preparación real necesaria para superar un reto de prop firm. El trader no intenta pasar rozando los límites. Intenta mantener la cuenta lo bastante limpia para que las reglas nunca se conviertan en el elemento principal de la operación.
Preguntas frecuentes
Las reglas principales suelen incluir el objetivo de beneficio, la pérdida diaria, la pérdida máxima, los días de trading, la consistencia, las conductas restringidas, el mantenimiento de posiciones y las comprobaciones de pago. Todas funcionan de forma conjunta. Un trader puede alcanzar el objetivo y aun así perder la cuenta si incumple el drawdown, concentra demasiado beneficio en una sola jornada o no supera la revisión del pago.
Depende de la redacción utilizada por cada firma. La regla pública actual de AIFO indica que el límite de pérdida diaria se basa en el balance o el equity de cierre del día anterior, utilizando el valor que sea mayor, y que las comisiones, los swaps, el P&L abierto y el P&L cerrado pueden afectar al límite diario.
La pérdida máxima es el límite negativo de la cuenta antes de que se produzca el fallo, el cierre o una revisión. El drawdown máximo suele describir ese mismo límite de supervivencia, pero el cálculo puede variar. Puede ser estático, trailing al final del día, trailing intradía o estar basado en un máximo histórico, por lo que el método de cálculo importa más que el nombre.
Sí. Un trader puede alcanzar el objetivo de beneficio y aun así fallar, retrasar el avance o no quedar listo para el pago si una parte demasiado grande del beneficio procede de un solo día, una operación o un periodo breve. En ese caso, puede necesitar más actividad válida o una distribución más equilibrada de los beneficios.
Las prop firms revisan las operaciones antes de efectuar un pago para confirmar que el beneficio se generó dentro de las reglas del programa. La revisión puede comprobar infracciones de drawdown, consistencia, estrategias prohibidas, trading durante noticias, copy trading, identidad, posiciones abiertas, destino del pago y colchón obligatorio.
No. El límite completo de pérdida diaria debe considerarse una línea de fallo, no un margen disponible para operar. El trader debería fijar un stop personal inferior al límite de la firma para dejar espacio al aumento del spread, las comisiones, el slippage, los swaps y el drawdown flotante. Operar demasiado cerca del límite convierte el ruido normal del mercado en un riesgo para la cuenta.
Los traders de AIFO deben consultar las reglas de trading de AIFO, el panel de su cuenta y la FAQ correspondiente al modelo contratado antes de operar. Este artículo explica el marco general, pero la página oficial y el panel son la referencia para los valores vigentes de la cuenta.
